年金の運用実績を知るために……どうなってるの! 年金保険料
2008年11月17日 08:00
先日、「ねんきん特別便」が到着し、自分の年金データに間違いが無いことを確認、「問題はありません」という旨を記述して、返送した。その際に色々と調べていくうちに見つけたのが、【どうなってるの! 年金保険料】というサイト。日本労働組合総連合会、俗にいう「連合」の主催によるものだ。余りにもライトな感覚のサイトで、思わず腰砕け。
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「どうなってるの! 年金保険料」トップページ。いきなりクイズを「やらないか?」と聞いてくる。
トップページでいきなりクイズをしましょうと持ちかけてくるのはともかくとして、「どうなってるの! 年金保険料」の構成は大きく分けて4つ。
・いくら支払うの?……年金保険料試算ツール
・保険料負担額がアップします……保険料についてのQ&A
・いくら受け取れるの?……給付についてのQ&A
・いまどうなってるの?……運用についてのQ&A
当サイト読者の性向からすると、一番気になるのは最後の【運用についてのQ&A】だろう。このページではシンプルな図式と共に、運用状況がさまざまな方面から語られている。例えばポートフォリオ(運用上の商品の組み合わせ比率)においては、2008年度は
・国内債券……67%±8
・国内株式……11%±6
・外国債券……8%±5
・外国株式……9%±5
・短期資産……5%
とされている。
実際、2008年3月末時点のポートフォリオも公開されているが、ほぼこの領域内に収まっているのが分かる。
また昨今の運用実績だが、2001年・2002年度は赤字、金融市場が持ち直してきた2003年度以降は黒字、2007年度は再び赤字という状況。2008年度(2008年4月~2009年3月)はまだ期を終えていないのでデータが掲載されていないが、昨今の市場情勢を考えれば「赤が出ている」のは容易に想像がつく。
2007年度と2008年度第1四半期の運用実績。後者は株価が一時的に上昇した時期でもあり、株式などの実績が堅調に推移。しかしその後の株価動向を考えれば……
他にも年金の仕組みや現状などが簡易な表現で掲載されており、入門用としてはぴったり。「ねんきん特別便」が届いたけど、年金について考えたこと、調べてみたことはなかったなと不安に思った人は、この「どうなってるの! 年金保険料」を最初にチェックしてみるのも良いだろう。
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