このシステムは、総合金融サービス会社として著名な【メリルリンチ】の公式サイト内で提供されているもの。その名もズバリ【リスク許容度テスト】。年齢や目標達成時期、収入、資産などを考慮の上、選択式の設問に答えるだけで、リスク許容度の自己評価ができるというもの。そして設問にすべて答えると自分のリスク許容度ポイントと具体的なスタイルの説明、そしてそのリスク許容度にマッチしたポートフォリオを紹介してくれる。

簡単に、それこそ5分もかからずに回答まで導き出せるというシロモノだが、これが案外納得させられるものがあり、良く出来ていると感心させられる。ちなみに当方(不破)の場合、

管理人のリスク許容度結果から導き出されたお勧めポートフォリオ

という結果が出た(ポイントは18)。おすすめポートフォリオは現金15％、株式30％、債券50％、オルタナティブ(未公開株や証券化商品、ヘッジファンドなどへの投資)5％とのこと。的を射ているな、という感じだ。

別に個人情報を取得されるわけでもなければ課金されることもないので、一度自分の投資スタイルを見直してみるためにトライしてみてはどうだろうか。